Dr. J. Bollag & Cie. AG – Unter Altstadt 10 – CH-6302 Zug
T +41 41 729 08 08 – F +41 41 729 08 09 – office@bollag.ch
Dr. J. Bollag & Cie. AG – Unter Altstadt 10 – CH-6302 Zug
T +41 41 729 08 08 – F +41 41 729 08 09 – office@bollag.ch
Nachlassplanung
Nachlass frühzeitig planen, Vermögen gezielt regeln und Ihre Familie rechtlich und finanziell absichern.
Was ist Nachlassplanung?
Nachlassplanung bedeutet, den eigenen Vermögensübergang zu Lebzeiten, für den Fall des Todes oder einer späteren Handlungsunfähigkeit, bewusst und strukturiert zu regeln.
Sie umfasst rechtliche, finanzielle und persönliche Massnahmen, mit dem Ziel:
- den Nachlass gemäss den eigenen Vorstellungen zu verteilen
- Pflichtteilsansprüche korrekt zu berücksichtigen
- steuerliche Folgen zu optimieren
- streitigkeiten unter Erben zu vermeiden
- die Familie organisatorisch zu entlasten
Ohne klare Regelung greift die gesetzliche Erbfolge. Diese entspricht häufig nicht den individuellen Wünschen und kann zu komplexen Erbengemeinschaften und langwierigen Auseinandersetzungen führen.
Zentrale Elemente der Nachlassplanung zu Lebzeiten
Eine durchdachte Planung umfasst mehrere Bausteine:
Verfügung von Todes wegen
Das Fundament bildet ein Testament oder ein Erbvertrag. Damit können Sie:
- Erben einsetzen
- Pflichtteile berücksichtigen
- Vermächtnisse anordnen
- Nachfolgeregelungen treffen
- den Ehegatten gezielt begünstigen
Gerade bei Ehegatten wird häufig eine Kombination aus Ehevertrag und Erbvertrag gewählt, um den überlebenden Partner optimal abzusichern.
Weiterführende Informationen Erbrecht finden Sie hier.
Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung
Ebenso wichtig wie die Nachlassplanung ist die Regelung für den Fall der Urteilsunfähigkeit. Wenn eine Person urteilsunfähig wird (z.B. Unfall, Demenz, etc.), kann eine zuvor bestimmte Vertrauensperson die finanziellen und persönlichen Angelegenheiten übernehmen.
- Mit einem Vorsorgeauftrag bestimmen Sie eine Person, die Ihre finanziellen und persönlichen Angelegenheiten regelt.
- Mit einer Patientenverfügung legen Sie medizinische Massnahmen fest.
Steuerplanung
Erbschafts- und Schenkungssteuern werden in der Schweiz kantonal geregelt. Ehegatten und Kinder sind in vielen Kantonen steuerbefreit, während entfernte Verwandte oder Dritte teilweise erheblich belastet werden.
Durch frühzeitige Planung können steuerliche Nachteile reduziert werden, beispielsweise durch:
- lebzeitige Schenkungen
- abgestufte Vermögensübertragungen
- klare Strukturierung von Beteiligungen
Immobilien und Vermögensstruktur
Immobilien, Unternehmensbeteiligungen oder grössere Vermögenswerte erfordern besondere Planung. Ungeregelte Verhältnisse führen häufig zu Blockaden innerhalb der Erbengemeinschaft.
Eine klare Nachfolgestruktur verhindert Zwangsverkäufe oder familiäre Konflikte.
Digitale Nachlassplanung
Auch digitale Vermögenswerte und ihre Zugangsregelungen sollten geregelt werden. Dazu gehören beispielsweise Passwörter, Online-Konten, Bankkonten, digitale Abonnemente, etc.
Wie man bei der Nachlassplanung am besten vorgeht
Eine strukturierte Vorgehensweise ist entscheidend:
1. Bestandsaufnahme
Erfassen Sie Vermögen, Schulden, Beteiligungen und familiäre Verhältnisse.
2. Zieldefinition
Klären Sie, wen Sie begünstigen möchten und welche Prioritäten bestehen (Absicherung Ehegatte, Gleichbehandlung der Kinder, Unternehmensfortführung usw.).
3. Pflichtteilsprüfung
Prüfen Sie, welche gesetzlichen Schranken gelten.
4. Rechtsinstrumente wählen
Entscheiden Sie zwischen Testament, Erbvertrag oder Kombination mit Ehevertrag.
5. Regelmässige Überprüfung
Passen Sie die Planung bei veränderten Lebensumständen an (Heirat, Scheidung, Geburt von Kindern, Vermögensveränderungen).
Nachlassplanung ist kein einmaliger Akt, sondern ein fortlaufender Prozess.
Wie wir Sie unterstützen
Wir begleiten Sie umfassend bei der strategischen und rechtssicheren Gestaltung Ihrer Nachlassplanung.
Unsere Leistungen umfassen insbesondere:
Analyse und Strategie
- Gesamtanalyse Ihrer familiären und vermögensrechtlichen Situation
- Pflichtteils- und Steuerprüfung
- Entwicklung einer langfristigen Nachlassstrategie
Rechtliche Umsetzung
- Ausarbeitung rechtssicherer Testamente
- Erstellung und Strukturierung von Erbverträgen
- Ausarbeitung im Einklang mit der güterrechtlichen Situation
- öffentliche Beurkundungen
- Übernahme des Willensvollstreckeramts
Streitvermeidung und Konfliktlösung
- Beratung bei Erbengemeinschaften
- Begleitung bei Erbteilungen
- Vertretung in Erbstreitigkeiten
Unser Ziel ist es, klare, durchdachte und konfliktarme Lösungen zu schaffen, die rechtlich Bestand haben und Ihre Familie langfristig absichern.
Fazit
Nachlassplanung schafft für Sie und für Ihre Angehörigen Sicherheit. Wer frühzeitig klare Regelungen trifft, vermeidet Unsicherheiten, steuerliche Nachteile und familiäre Konflikte. Eine strukturierte und professionell begleitete Planung stellt sicher, dass Ihr Vermögen im Einklang mit Ihren persönlichen Vorstellungen und den gesetzlichen Vorgaben weitergegeben wird.
Wie können wir Ihnen behilflich sein?
Kontaktieren Sie uns noch heute, um herauszufinden, wie wir Ihre Rechte sichern und Ihre Handlungsmöglichkeiten maximieren können.
Ihre Ansprechpartner
RA MLaw Christian Blättler
Abteilungsleiter Legal
Legal Counsel
christian.blaettler@bollag.ch
Dr. iur. Dr. h.c. Josef Bollag
Verwaltungsratspräsident, Firmengründer
Legal Counsel
josef.bollag@bollag.ch
Lic. iur. Urs Klingelfuss
Geschäftsführendes Mitglied des Verwaltungsrats
Legal Counsel
urs.klingelfuss@bollag.ch
RA Dr. iur. Jacob Bollag
Geschäftsführendes Mitglied des Verwaltungsrats
Legal Counsel
jacob.bollag@bollag.ch
MLaw, Dr. phil. Tetyana Miller
Legal Counsel
tetyana.miller@bollag.ch
Über uns
Die Dr. J. Bollag & Cie. AG ist eine Gruppe mit mehr als 40 Jahren Erfahrung in der Beratung von Familien und Unternehmern im In- und Ausland. Neben der Spezialisierung auf ganzheitliche Family-Office-Mandate erbringt die Gruppe komplexe Dienstleistungen in den Geschäftsfeldern Steuern & Recht, Corporate Services und Finanzen.
Kontakt
Dr. J. Bollag & Cie. AG
Unter Altstadt 10
CH-6302 Zug
T +41 41 729 08 08
F +41 41 729 08 09
office@bollag.ch
Quick links
© 2026 Dr. J. Bollag & Cie. AG. All rights reserved.